🔑 Pontos-chave
- O ponto forte da Freedom24 são os depósitos a prazo, semelhantes aos depósitos a prazo bancários
- A XTB tem escritório de representação em Portugal e suporte em Português
No mercado em Portugal, a Freedom24 e a XTB são duas corretoras populares entre os investidores.
Neste artigo irei comparar a Freedom24 vs XTB com base numa pluralidade de parâmetros, a fim de poderes tomar uma decisão informada sobre qual a que melhor se adequa aos teus interesses e objetivos.
Reputação e regulação
XTB Portugal
A XTB é regulada por várias entidades financeiras de prestígio, incluindo a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), em Portugal, a Financial Conduct Authority (FCA), no Reino Unido, e a Comissão de Supervisão Financeira (KNF), na Polónia.
Trata-se de uma corretora bem-estabelecida, presente no mercado português desde 2010, e com uma boa reputação entre os investidores portugueses.
Muitos iniciantes elogiam a sua plataforma intuitiva e os recursos educativos disponíveis em português.
Freedom24
A Freedom24, operada pela Freedom Finance Europe Ltd, é regulada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), uma entidade reguladora respeitada no espaço europeu.
Esta corretora tem vindo a ganhar popularidade entre os investidores portugueses, especialmente devido aos seus planos de poupança com taxas de juro acima da média de mercado.
👉 Sabe mais sobre os planos de poupança da Freedom24 aqui.
Contudo, por ser uma corretora mais recente, ainda está a edificar a sua reputação no mercado.
Plataforma de negociação e abertura de conta
XTB
A XTB disponibiliza uma plataforma de negociação fácil de utilizar, chamada xStation 5, que é bastante intuitiva mesmo para iniciantes.
O processo de abertura de conta na XTB é simples e pode ser concluído online em poucos minutos.
Freedom24
A Freedom24 possui uma plataforma moderna e fácil de navegar, com um design atraente e funcionalidades adequadas para investidores de todos os níveis.
O processo de abertura de conta na Freedom24 é igualmente simples e totalmente digital, facilitando a vida dos novos investidores.
Ofertas de produtos e mercados
XTB
A XTB oferece uma vasta gama de produtos, incluindo Ações, ETFs, CFDs, forex, índices, matéria-primas e criptomoedas.
A oferta é bastante adequada para iniciantes que procuram diversificar os seus investimentos, já que permite o acesso a mercados internacionais e também oferece instrumentos específicos do mercado português.
Freedom24
Já a Freedom24 destaca-se pela sua oferta de Ações, ETFs, obrigações e depósitos a prazo com taxas de juro acima da média, que podem ser muito atrativas para investidores que procuram oportunidades únicas.
À semelhança da XTB, a corretora possibilita o acesso a mercados internacionais, com uma forte presença nos EUA e na Europa, mas com menor foco em produtos específicos do mercado português.
Comissões e taxas
XTB
A XTB é conhecida pelas suas comissões competitivas em Ações e ETFs: 0€ em volumes de negociação mensal até 100.000€ e 0,2%, com mínimo de 10€, após 100.000€ de volume de negociação mensal.
Não há taxas de manutenção de conta, mas existem algumas despesas operacionais, como taxas de inatividade, mais especificamente 1€ por mês após 12 meses de inatividade.
Freedom24
A Freedom24 cobra comissões em Ações e ETFs de 0.02€ por ação e 2€ por ordem.
Educação e recursos de aprendizagem
XTB
A XTB disponibiliza uma vasta biblioteca de materiais educativos, incluindo tutoriais, webinars e artigos.
Muitos destes recursos estão disponíveis em português, tornando-os acessíveis para quem está a entrar no mundo dos investimentos.
A qualidade dos recursos educativos é, habitualmente, elevada, apresentando informações práticas e atualizadas.
Freedom24
Esta variedade de recursos educativos também está disponível na Freedom24, mas a corretora ainda está a expandir a sua biblioteca de materiais em português.
Os recursos disponíveis são de boa qualidade, mas podem ser menos abrangentes em comparação com a XTB.
Conta demo
XTB
A XTB oferece contas demo gratuitas que permitem aos utilizadores praticar a negociação sem risco. As ferramentas de simulação são robustas e permitem uma experiência realista de negociação.
Freedom24
A Freedom24 também oferece contas demo, permitindo aos novos investidores testar a plataforma antes de investirem dinheiro real através de ferramentas de simulação eficazes que os ajudam a familiarizar-se com a plataforma e os mercados.
Depósitos e levantamentos de fundos
XTB
Na XTB, estão disponíveis os métodos: transferência bancária, cartão de débito e crédito e Paypal. Os processos são geralmente rápidos e eficientes, facilitando a gestão de fundos.
Freedom24
A Freedom24 aceita depósitos e levantamentos através de transferência bancária, cartão de débito ou crédito e Google Pay.
Adicionalmente, os tempos de processamento são competitivos, garantindo aos utilizadores uma experiência de qualidade.
Serviço ao cliente
XTB
A XTB tem escritório de representação em Portugal e é conhecida pelo seu excelente serviço ao cliente, disponível em português.
A equipa de suporte é eficiente e profissional, disponibilizando suporte via telefone, e-mail e chat ao vivo, com tempos de resposta rápidos.
Freedom24
A Freedom24 não fica muito atrás da XTB neste critério de avaliação, com suporte ao cliente por telefone, email, chat, ticket e whatsapp. Apesar do nível de suporte ao cliente ser bom, não existe suporte na língua portuguesa.
Segurança e proteção de fundos
XTB
A XTB implementa medidas rigorosas de segurança para proteger os dados e os fundos dos seus clientes, incluindo encriptação de dados e autenticação de dois fatores.
Os fundos dos clientes são segregados e há ainda proteção contra saldo negativo.
Os ativos dos clientes estão protegidos pelo fundo Polaco Investor Compensation Scheme – Polish Financial Supervision Authority (KNF):
- 100% até 3.000€ euros e 90% do excedente deste montante até um máximo de 22.000€
- o máximo de compensação são 20.100€
Freedom24
Tal como a XTB, a Freedom24 inclui encriptação, autenticação de dois fatores, fundos em contas segregadas e políticas de proteção contra saldo negativo. Neste campo, ambas estão em pé de igualdade.
Em relação aos ativos dos clientes, na Freedom24 os mesmos estão protegidos pelo fundo de compensação Cipriota, ICF – Investor compensation fund:
- até 20.000€
Conclusão
Tanto a XTB quanto a Freedom24 oferecem vantagens distintas para os investidores portugueses.
A XTB destaca-se pela sua vasta gama de produtos, excelente serviço ao cliente em Português e recursos educativos robustos.
Por outro lado, a Freedom24 atrai com a sua oferta excelente de depósitos a prazo.
A escolha entre as duas dependerá das tuas necessidades específicas, como o tipo de produtos que pretendes negociar e a importância que atribuis a recursos educativos e suporte ao cliente.
Independentemente da tua escolha, considero ambas as corretoras opções sólidas para iniciares ou expandires os teus investimentos.
