Os dividendos são uma fonte de alegria para os investidores.
Embora nem todas as empresas distribuam dividendo — como é o caso da Alphabet, Amazon, Tesla, Meta, entre outras — existem outras que efetuam tais pagamentos numa base regular (mensalmente ou trimestralmente).
No contexto dos REITs a situação é comparável e, por essa razão, destacaremos neste texto os cinco melhores REITs para investir que têm por hábito realizar pagamentos mensais, proporcionando desta forma um fluxo de rendimento regular:
| REIT | Mês | Dividendo mensal | Dividendo anual |
| AGNC Investment Corp. (AGNC) | julho | $0,12 | $1,44 (14,77%) |
| Apple Hospitality (APLE) | julho | $0,08 | $0,96 (6,76%) |
| Realty Income (O) | julho | $0,26 | $3,16 (5,94%) |
| EPR Properties (EPR) | julho | $0,28 | $3,42 (8,23%) |
| LTC Properties (LTC) | julho | $0,19 | $2,28 (6,60%) |
Quais são os REITs que pagam dividendos mensais?
Enquanto algumas ações distribuem dividendos a cada trimestre ou uma vez por ano, os REITs realizam pagamentos com maior frequência, normalmente a cada mês ou trimestre. Esta é uma característica que se converte numa vantagem, tanto para os investidores que procuram aumentar o seu rendimento quanto para aqueles que preferem reinvestir esses valores.
Tendo isto em mente, apresentamos-lhe os cinco melhores REITs americanos que se especializam em diversas áreas do setor imobiliário, e a partir dos quais é possível obter dividendos mensais.
Cinco melhores REITs para investir (mercado americano)
1) AGNC Investment Corp. (AGNC)
A AGNC Investment Corp., anteriormente conhecida como American Capital Agency Corporation, investe em obrigações de titularização hipotecária (em inglês, Mortgage Backed Securities), próprias do setor imobiliário norte-americano. Estas obrigações são garantidas por agências patrocinadas pelo governo, como a Federal National Mortgage Association (Fannie Mae) e a Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac). Além disso, a AGNC Investment Corp. também investe em obrigações de titularização hipotecária residencial e comercial sem garantia governamental.
Em julho de 2024, a AGNC Investment Corp. paga um dividendo mensal de $0,12 por ação (o que equivale a um dividendo anual por ação de $1,44). O seu rendimento do dividendo é de 14,77%.
2) Apple Hospitality (APLE)
A Apple Hospitality é especializada em hotéis de luxo e é um dos maiores REITs do setor hoteleiro. Possui e opera 220 hotéis, principalmente das marcas Marriott e Hilton, localizados em mercados urbanos, suburbanos e em desenvolvimento. A Apple Hospitality reinveste consistentemente grande parte dos seus fluxos de caixa na sua carteira, o que resulta numa elevada satisfação dos clientes.
Em julho de 2024, a empresa paga um dividendo mensal de $0,08 por ação (o que equivale a um dividendo anual por ação de $0,96). O seu rendimento do dividendo é de 6,76%.
3) Realty Income (O)
A Realty Income foi fundada em 1969 por William e Joan Clark e é conhecida como a “empresa de dividendos mensais”. Investe em propriedades comerciais com arrendamentos a longo prazo e com operadores de alto desempenho. A carteira da Realty Income é composta por mais de 12 400 propriedades comerciais, arrendadas a mais de 1 250 clientes retalhistas e industriais de 84 setores. A empresa está presente nos 50 estados dos EUA, bem como em Espanha, Reino Unido, Itália e Porto Rico.
A Realty Income declarou 637 dividendos consecutivos ao longo de 54 anos, e desde que se tornou cotada em bolsa, em 1994, aumentou o seu dividendo 121 vezes. O seu retorno médio anual para os acionistas desde esse período é de 14,6%.
Em julho de 2024, a Realty Income paga um dividendo mensal de $0,26 por ação (o que equivale a um dividendo anual por ação de $3,16). O seu rendimento do dividendo é de 5,94%.
4) EPR Properties (EPR)
A EPR Properties (EPR) é um REIT que se concentra principalmente em imóveis de experiência, isto é, em locais de entretenimento, espetáculos e recreação, como teatros, parques temáticos e casinos. A EPR Properties também possui um portefólio de propriedades dedicadas à educação (como escolas privadas e centros de educação infantil), embora planeie se afastar desse tipo de imóveis.
Até ao final de 2022, a EPR Properties tinha cerca de 6,2 mil milhões de dólares investidos em mais de 250 imóveis, em 44 estados norte-americanos. A EPR Properties normalmente aluga as suas propriedades através de arrendamentos líquidos triplos, nos quais os custos operacionais, de manutenção, seguros e impostos são suportados pelos inquilinos.
Em julho de 2024, a empresa paga um dividendo mensal de $0,285 por ação (o que equivale a um dividendo anual por ação de $3,42). O seu rendimento do dividendo é de 8,23%.
5) LTC Properties (LTC)
A LTC Properties, Inc. (LTC) gere um portefólio de residências para idosos e instalações de cuidados continuados que ascende a mais de 212 propriedades em 29 estados.
A LTC lucra com o aluguer das suas propriedades através de arrendamentos líquidos triplos e ao investir em empréstimos hipotecários.
Em julho de 2024, a empresa paga um dividendo mensal de $0,19 por ação (o que equivale a um dividendo anual por ação de $2,28). O seu rendimento do dividendo é de 6,60%.
Investir em REITs que pagam dividendos mensais pode ser uma estratégia interessante para obter renda regularmente.
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Os REITs mencionados neste artigo oferecem uma variedade de opções de investimento no setor imobiliário, permitindo que os investidores diversifiquem as suas carteiras e obtenham rendimentos consistentes.
No entanto, lembre-se sempre de realizar uma análise aprofundada de cada REIT antes de tomar qualquer decisão de investimento.
O que é um REIT?
A sigla REIT corresponde a Real Estate Investment Trust, cuja tradução para português é Fundo de Investimento Imobiliário.
Os REITs representam sociedades de investimento no mercado imobiliário que estão cotadas em bolsa, isto é, são empresas listadas que têm como principal atividade a aquisição e administração de imóveis para fins de arrendamento.
Através da abertura ao público, qualquer indivíduo tem a oportunidade de investir num REIT da mesma maneira que adquiriria ações de uma empresa de capital aberto.
Que tipos de REITs existem?
Existem vários tipos de REITs. Diferenciam-se pelo tipo de propriedade em que investem:
- REITs residenciais
- REITs de propriedades comerciais
- REITs do sector da saúde
- REITs de infraestruturas de tecnologia
- REITs mistos
Como comprar REITs?
Pode investir em REITs de 3 maneiras diferentes:
- Através de ações
- Através de ETFs
- Através de fundos de investimento
Se está à procura de uma corretora boa e segura para investir em REITs, pode abrir conta na XTB.
Utilizo esta corretora a algum tempo e nunca tive qualquer problema. Têm um apoio ao cliente em Português 5* e uma excelente plataforma de negociação, a xStation 5.
Pode ler mais sobre a XTB aqui.
Onde posso encontrar informações sobre o portfólio de investimentos de um REIT?
Pode consultar o site oficial de cada REIT para obter o portfólio de investimentos.
Deixo aqui os links para cada um dos portfólios dos REITs apresentados na nossa lista:
- AGNC Investment Corp. (AGNC) – Consultar
- Apple Hospitality (APLE) – Consultar
- Realty Income (O) – Consultar
- EPR Properties (EPR) – Consultar
- LTC Properties (LTC) – Consultar
Qual é a perda máxima ao investir em REITs?
À semelhança de outros produtos financeiros, poderá perder a totalidade do seu investimento ao investir em REITs.
