A Freedom24 é a marca através do qual o grupo Freedom Holding Corp. opera na Europa.
Esta corretora foi fundada no Chipre no ano de 2013 e é regulada pela entidade CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) com a licença CIF 275/15, desde 20 de maio de 2015.
O “grupo-mãe”, a Freedom Holding Corp. está listado na bolsa de valores de Nova Iorque (NYSE – New York Stock Exchange), no índice NASDAQ com o ticker FRHC, desde 15 de outubro de 2019.
À semelhança da Freedom24, também as actividades do grupo são reguladas por uma entidade oficial, neste caso a SEC (US Securities and Exchange Commission), dos Estados Unidos da América.
Como funciona a Freedom24?
O grande objectivo de qualquer empresa é a obtenção de lucros e a Freedom24 não foge à regra.
Como está licenciada a operar no Chipre, automaticamente pode operar nos restantes estados membros da união europeia. Ou seja, ao abrigo da Liberdade de estabelecimento e liberdade de prestação de serviços, está autorizada a operar em Portugal. Lê mais sobre este tema aqui.
Tens acesso na tua conta de investimento a 15 bolsas de valores, nos Estados Unidos, na Europa e na Ásia.
Existem mais de 1 milhão de ações, ETFs, opções, futuros e outros instrumentos financeiros disponíveis para negociação.
Esta corretora também dá-te acesso aos mercados em pré e pós negociação.
Regulação
A Freedom24 e o grupo-mãe são regulados pelas seguintes entidades:
- CySEC (do Chipre)
- MiFID (European Securities and Markets Authority)
- Bafin (da Alemanha)
- SEC (dos Estados Unidos da América)
É regularmente auditada pela KPMG, S&P e Euroclear.
Tem atribuído a notação de crédito de longo prazo “B/B”, pela Standard & Poor’s Global Ratings.
Estrutura da Freedom24
É importante perceber se os ativos dos clientes (ações e ETFs) estão separados dos ativos da empresa, para percebermos se os nossos ativos estão protegidos no caso de falência da corretora.
No caso improvável da corretora ir à falência, como as contas dos clientes e da empresa estão segregadas (separadas), os ativos dos clientes estão protegidos e poderão ser transferidos para outra corretora nesse momento ou vendidos por ordem do cliente.
Fundo de compensação
Os ativos dos clientes estão protegidos até ao valor de 20.000€, através do ICF (Investor compensation fund) do Chipre.
Como podes abrir conta na Freedom24?
Abrir conta na Freedom24 é bastante simples.
Podes utilizar o seguinte link:
Produtos financeiros
Podes negociar vários tipos de produtos financeiros na Freedom24:
- Ações
- ETFs
- Obrigações
- Produtos estruturados
Tens à tua disposição mais de 40.000 ações e 1.500 ETFs, entre eles ETFs da Vanguard, iShares ou BlackRock, para diversificares o teu portfólio.
Planos de Poupança
Existem 2 tipos de planos:
- Plano de poupança diário (conta D)
- Planos de poupança de longo prazo, que podem ser de 3, 6 ou 12 meses.
Conta poupança de longo prazo
Os planos de longo prazo são mais vantajosos que os planos da Conta D, com taxas de juro até 5,95% em Euros e 8,78% em Dólares.
| Moeda / Prazo do depósito | EUR | USD | ||
|---|---|---|---|---|
| Inferior a 100.000 | Superior a 100.000 | Inferior a 100.000 | Superior a 100.000 | |
| 3 meses | 3,49% | 3,84% | 5,03% | 5,53% |
| 6 meses | 3,97% | 4,36% | 5,71% | 6,28% |
| 12 meses | 4,76% | 5,24% | 6,86% | 7,54% |
As taxas são dinâmicas e estão indexadas às taxas EURIBOR (Euros) e SOFR (Dólares) e podem mudar no futuro.
As taxas podem ser consultadas no site da Freedom24 no seguinte link.
Obtém mais informações sobre os planos de poupança da aqui.
Comissões cobradas pela Freedom24
Existem 2 planos de serviço com comissões diferentes:
- Plano “All Inclusive” em Dólares
- Plano “Smart” em Euros
Plano Smart, em Euros
Para negociar Ações e ETF dos Estados Unidos da América ou da Europa, são cobrados:
- 0,02$/€ por ação
- + 2$/€ por ordem (compra ou venda)
Para negociar Ações e ETFs da Ásia, são cobrados:
- 0,25% por ação
- + 10HK$ por ordem (compra ou venda)
Para negociar Opções dos Estados Unidos da América, são cobrados:
- 0,65$ por contrato
Comissões para depósitos e levantamentos
São cobrados os seguintes valores para depósitos e levantamentos:
- Depósito por transferência bancária: 0€
- Depósito por cartão de crédito: 2% de comissão
- Levantamento por transferência bancária: 7€
Depositar ou levantar dinheiro
Existem várias opções para depósitos de fundos na conta, são elas:
- Cartão de débito ou crédito
- Transferência bancária
- Google play
Para levantamento de fundos da tua conta existe apenas uma opção:
- Transferência bancária
Ofertas
Neste momento não existem ofertas disponíveis para os clientes em Portugal.
Escritórios de representação
A Freedom24 está presente em vários países europeus.
Tem escritórios de representação no Chipre, na Alemanha, em Espanha e também na Grécia, mas é no Chipre que se encontra a sua base de operação.
A morada do escritório de representação do Chipre é a seguinte:
Christaki Kranou 20, Torre Freedom, 5º andar
Germasogeia, Limassol 4041 Cyprus
Reviews
Trustpilot
A Freedom24 tem classificação de 3,9 no site Trustpilot.
A grande maioria das reviews é positiva, com 84% das reviews com classificação de 3 ou mais estrelas e 75% das reviews classificadas com 5 estrelas.
Google Play
A app para Android tem 4,2 de classificação no Google Play de entre mais de 4.700 avaliações.
App Store
A app para iOS tem 4,6 de classificação na App Store de entre 26 avaliações.
Contactos
Podes entrar em contacto com a Freedom24 através dos seguintes meios:
- Telefone: das 9h às 21h (UTC+2) em 8 idiomas, incluíndo Espanhol
- Email: 24/7 em 8 idiomas, incluíndo Espanhol
- Chat: 24/7 em 8 idiomas, incluíndo Espanhol
- Ticket: 24/7 em 8 idiomas, incluíndo Espanhol
Redes Sociais
A Freedom24 está presente nas seguintes redes sociais:
Vantagens vs desvantagens
A grande vantagem da Freedom24, a meu ver, são as vantajosas taxas de juro praticadas nos planos de poupança. Os juros podem ir até 6,36% numa conta em Euros e 8,76% numa conta em Dólares.
A grande desvantagem são as comissões praticadas nos depósitos e levantamentos. Por cada depósito por cartão bancário são cobrados 2% de comissão e não existe levantamento por transferência bancária sem comissão, o valor está fixado nos 7€.
A Freedom24 é uma boa opção para ti?
Analisa em detalhe todos os pontos descritos nesta review para teres a certeza se a Freedom24 é uma boa escolha para ti.
A decisão final, se deves utilizar ou não a Freedom24, será sempre tua.
Caso queiras abrir conta, podes utilizar o seguinte link:
